Không phải tỷ giá hối đoái là yếu tố quan trọng. Quan trọng là kiến trúc – và ERA Group là đơn vị thiết kế.
Nhiều giám đốc tài chính vẫn xem tỷ giá hối đoái là một biến số thị trường. Nhưng trên thực tế, tác động lớn nhất hiếm khi đến từ thị trường.
Nguyên nhân xuất phát từ: • Tổ chức thực hiện giao dịch • Mức chênh lệch giá mà tổ chức đó áp dụng • Chiến lược (hoặc thiếu chiến lược) giữa giao dịch giao ngay và giao dịch kỳ hạn • Và sự thiếu hụt các biện pháp đo lường mang tính cấu trúc
Tại ERA Group, chúng tôi nhận thấy điều này trong các cuộc kiểm toán thanh toán quốc tế.
Vấn đề hiếm khi nằm ở sự biến động. Vấn đề thường nằm ở thiết kế.
Vai trò của tổ chức rất quan trọng. Các ngân hàng truyền thống đóng vai trò nền tảng trong việc tín dụng và cấu trúc tài chính.
Tuy nhiên, giao dịch ngoại hối đa tiền tệ định kỳ không phải lúc nào cũng là sản phẩm hiệu quả nhất của họ.
Có những tổ chức tài chính chuyên về ngoại hối, được Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) giám sát, được thiết kế đặc biệt để: • Giao dịch gần với giá thị trường trung bình • Áp dụng mức chênh lệch giá thấp hơn • Cung cấp giá cả minh bạch • Giảm thiểu khó khăn trong thanh toán quốc tế
Tại ERA Group, chúng tôi không tìm cách thay đổi các mối quan hệ ngân hàng. Chúng tôi thúc đẩy việc tối ưu hóa kiến trúc hệ thống.
Trường hợp cụ thể được ERA Group phân tích: Chuyển đổi 782.345 USD sang EUR để thanh toán cho nhà cung cấp châu Âu. Phương thức thực hiện truyền thống: Chênh lệch lớn. Không có chuẩn mực rõ ràng so với tỷ giá trung bình thị trường trong quá khứ.
Việc thực hiện được cấu trúc thông qua một tổ chức chuyên biệt được FCA quản lý, dựa trên phân tích so sánh do ERA Group tiến hành:
Kết quả: Thu hồi được 19.145,78 USD chỉ trong một giao dịch.
Không phải do thời điểm. Không phải do suy đoán. Mà là sự kết hợp giữa đo lường và thiết kế.
Tiền đạo vs. Spot: sai lầm thầm lặng
Ở nhiều công ty, chúng ta thường thấy các giao dịch mua hàng đột xuất vào phút chót. Nhưng khi quy trình kinh doanh có thể dự đoán được… tại sao phải chờ đợi?
Theo phân tích của ERA Group, việc áp dụng kết hợp giao dịch kỳ hạn và giao ngay thông minh đã tạo ra những cải tiến bổ sung từ 30 đến 70 điểm cơ bản so với chỉ giao dịch giao ngay. Với khối lượng giao dịch hàng năm là 15 triệu USD, điều này có thể tiết kiệm thêm từ 45.000 đến 105.000 USD.
Đây không phải là suy đoán. Đây là kế hoạch. Ma sát trong hoạt động cũng làm giảm lợi nhuận.
Chi phí cho mỗi lần chuyển tiền quốc tế: Trước: 35 USD Sau: 5 USD Tiết kiệm mỗi lần thanh toán: 30 USD Với 1.200 lần thanh toán hàng năm: Tiết kiệm được 36.000 USD chỉ riêng phí. Tác động cấu trúc được quan sát thấy
Khi ERA Group kết hợp: • So sánh với lãi suất trung bình thị trường trong quá khứ • Giảm chênh lệch lãi suất (0,50% – 0,90%) • Chiến lược giao dịch kỳ hạn so với giao dịch giao ngay • Loại bỏ phí • Sử dụng các tổ chức chuyên biệt được FCA quản lý
Đối với các công ty có giao dịch hàng năm từ 10 triệu đến 25 triệu USD, tác động có thể vượt quá 150.000 đến 300.000 USD mỗi năm. Đó không phải là “tối ưu hóa ngân hàng”. Đó là sự phục hồi biên lợi nhuận mang tính cấu trúc. Tại ERA Group, chúng tôi không bán ngoại tệ. Chúng tôi kiểm toán, đo lường và thiết kế kiến trúc tài chính hiệu quả hơn.
Nếu công ty của bạn xử lý hơn 5 triệu USD ngoại tệ mỗi năm, câu hỏi không phải là liệu có rủi ro hay không, mà là liệu cấu trúc hiện tại của bạn đã được tối ưu hóa hay chưa.
